Pe măsură ce se solicită o acțiune individuală, băncile au, cel mai probabil, tendința de a solicita înregistrarea oricărei dovezi de identitate. Aceasta poate include autorizația unui catalizator, recomandarea SUA și un card de minute de detecție militară.
Instituțiile bancare folosesc cearșafuri de identificare grafică pentru a asigura funcționarea debitorilor și pornirea la drum, reducând riscul de escrocherii.